За что штрафуют банки

После проверки латвийского Expobank Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) констатировала, что банк плохо изучал своих клиентов и манкировал требованиями закона, предъявляемые к надзору за финансовыми сделками. За что был оштрафован на 105 тыс. евро. 

В принципе банк отделался легким испугом. В КРФК сообщили, что могли бы оштрафовать Expobank на сумму в размере вплоть до 10% от общей суммы нетто-доходов банка за предыдущий год. В случае Expobank это было бы 837 876 евро. В общем повезло.

Кстати, штраф будет перечислен в госбюджет - на эти деньги можно будет оплатить месячные зарплаты (брутто) 150-ти учительницам. Или платить зарплату одному педагогу в течение 12,5 лет.

Виноват, исправлюсь

Банком владеет российский предприниматель Игорь Ким. Expobank также примечателен тем, что там ныне работает экс-президент Swedbank Ингрида Блума.

Кстати, интересно, что нынешний руководитель КРФК Кристап Заулис когда-то в Swedbank был подчиненным Блумы. Теперь штрафует свою бывшую начальницу.

В банке пообещали не судиться с КРФК (очевидно, себе дороже выйдет) и заплатить штраф. И то сказать, за первую половину этого года банк, ориентированный на обслуживание нерезидентов, нарисовал прибыль в размере 3,5 млн. евро. То есть теоретически сможет заплатить примерно 33 таких штрафов.

Отметим также, что несмотря на недостаточный контроль за своими клиентами и их деньгами (а может благодаря этому), Expobank начал терять деньги вкладчиков: за полгода объем вкладов рухнул на 50 млн. евро или почти на 12%.

Канадские санкции

В связи с эскалацией событий в Крыме и на востоке Украине в прошлом году канадское правительство обнародовало санкционный список, в котором оказался российский Экспобанк. В Латвии у этого банка имелась дочерняя структура — тот самый Expobank. Два банка объединяет один человек - резидент РФ Игорь Ким, которому принадлежит 68,8% российского Экспобанка и 100% латвийского Expobank.

На тот момент председателем правления Expobank был Марис Авотиньш. Он убеждал газету «Бизнес&Балтия», что латвийский банк не является дочерней структурой российского Экспобанка. Хотя и принадлежит одному и тому же частному лицу.

«Мы занимаемся только бизнесом и никак не вовлечены в политические процессы. На наш взгляд произошло недоразумение. В настоящее время делается все, чтобы донести до представителей правительства Канады настоящее положение дел,» — рассказывал Марис Авотиньш.

Удалось ли Киму уговорить правительство Канады, доподлинно не известно.