При этом клиентов вводят в заблуждения, предоставляя им ложную или, по крайней мере, искаженную информацию, пишет присяжный адвокат Армандс Раса.
«Как человек, который руководил процессом ликвидации банка, хотел бы развеять несколько мифов о том, какие возможности есть в такой ситуации и какие результаты можно достичь», - говорит Раса.

Во-первых, о простоте или сложности предъявления требований кредиторов. С осторожностью надо относиться к утверждениям о том, что составление искового заявление к банку и вхождение в определенную группу кредиторов является простым процессом. Но это не совсем так – чтобы попасть в конкретный желаемый список кредиторов, необходимо подготовить достаточно сложный пакет документов.

С учетом нынешних проблем с “Moneyval”, каждый клиент банка должен быть в состоянии доказать законность происхождения своих денег и обосновать их дальнейшее движение. Для частных и юридических лиц, требования которых не достигают гарантированных государством 100 тысяч евро, особых проблем не предвидится – хотя и в этом случае происхождения денег должно быть прозрачным, для такого размера вкладов законодательное регулирование в целом “мягче” и в большинстве случаев клиенты могут справиться сами, без участия специалистов.

Но в случае больших вкладов рекомендуется искать помощи специалистов, потому что доказать законность все сделок, уплату налогов в каждом случае может оказаться сложнее, чем на первый взгляд кажется. И, говоря о крупных кредиторов - если исходные требования заявки документы подаются небрежно и/или не доработаны, то у ликвидатора банка это, как правило, вызывает подозрения в том, что кредитор имеет проблемы с подтверждающими документами. Поэтому очень важно всю документацию подать таким образом, чтобы в будущем это не доставляло проблем. Чтобы финиш был удачным, очень важен правильный старт!

Следует отметить, что многие посредники ссылаются на свой опыт успешного упорядочивания вопросов в случае с клиентами “ABLV Bank”. Однако стоит напомнить, что ликвидаторы “ABLV Bank” пока не начали никаких выплат, за исключением тех, которые связаны с Фондом гарантии вкладов. Поэтому к утверждениям об успешном «приведении дел в порядок» в данном банке следует относиться со здоровым скептицизмом.

Другой вводящей в заблуждение информации, с которой в последние дни пришлось столкнуться, это утверждения различных псевдо-специалистов о том, что клиенты, у которых бы одном банке были вклады и кредиты, могут рассчитывать на взаимозачет кредиторских и дебиторских требований. Это ложь, потому что законодательство такие действия запрещает! Такие обещания нужно воспринимать только и исключительно как попытку получить право обслуживать отношения клиента с этим банком, обещая невыполнимое.

Наконец, третье ложное утверждение, которое приходилось слышать – это обещания различных сроков решения проблем клиента банка. Важно понимать, что в ближайшие три месяца, пока будет происходить фиксация кредитных заявок, никаких выплат за исключением гарантированных, от банка не произойдет. Если какая-либо кредитора в проблемы обещали решить в ближайшие пару месяцев – это обман. Поэтому советую критически относиться и к обещаниям быстро вернуть деньги клиента.