Общий объем выплат в этом деле достигает миллионов, задержано три человека.
Под банком-оболочкой понимается кредитное учреждение, чье руководство и место оказания услуг не находятся в стране, в которой банк зарегистрирован, и его работа не контролируется. В Латвии деятельность таких банков запрещена.
Несколько человек занимались технической работой: составляли фиктивные договоры о якобы состоявшихся сделках, производили перечисления, обеспечивали ИТ-поддержку. Для прикрытия использовались предприятия в Латвии, Эстонии, Польше, России и других странах.
Задержано три человека, все они иностранцы. В помещениях, где находился банк, проведен обыск с привлечением антитеррористического подразделения "Omega".
Кто должен следить за оболочкой
Хотя надзором за деятельностью кредитных учреждений в Латвии занимается Комиссия по рынку финансов и капитала (КРФК), которая также может принять решение о закрытии банка, если тот занимается легализацией средств, полученных преступным путем, прекращение деятельности банка-оболочки все же осуществила Государственная полиция.
Есть несколько фактов, создающих подозрения, почему КРФК недоглядела за деятельностью этого банка, пишет tvnet.
Как уже сообщалось, Управление по борьбе с экономическими преступлениями (УБЭП) Государственной полиции в июне задержало группу иностранных граждан, которая занималась легализацией средств, полученных преступным путем, в крупных размерах, осуществляя функции деятельности банка-оболочки. При проведении обыска выяснилось, что большая часть сделок уходила далее в эстонский Versobank, который не был официально зарегистрирован в Латвии ни как филиал, ни как дочерний банк, хотя развернутая им деятельность на территории Латвии может требовать официальной регистрации кредитного учреждения, а не предоставления услуг в свободных рамках. Хотя нормативные акты определяют, что именно КРФК обязана реагировать, если какое-либо кредитное учреждение Европейской экономической зоны (ЕЭК) разворачивает свою деятельность шире, чем предусматривается регламентом ЕС о свободе предоставления услуг, орган надзора за банками, кажется, не заметил этих событий.
Без комментариев
КРФК, хотя и отказалась от комментариев по поводу деятельности этого кредитного учреждения и их законности, все же признала, что до марта этого года банк как представительство лицензированного в Эстонии кредитного учреждения официально осуществлял деятельность в Латвии, но за надзор за ней было ответственно эстонское учреждение по надзору за финансами. Этот банк в Латвии имел право предоставлять только финансовые услуги без физического присутствия по принципу свободы предоставления услуг, пояснили в КРФК.
Однако из источников в полиции стало известно, что обыск, проведенный в офисе на ул. Мукусалас, обнаружил, что банк-оболочка значительно превысило принцип свободы предоставления услуг, по которому действующими в Латвии зарегистрированы более 300 кредитных учреждений ЕЭК. Все говорит о том, что банк-оболочка фактически развернул в Латвии деятельность такого объема, который требует как минимум регистрации филиала. К тому же с работниками, которых там оказалось как минимум несколько десятков, договоры были заключены эстонским Versobank, поэтому и все налоги за этих работников, которые реально работали в Латвии, платились в соседнем государстве.
Как пояснил tvnet специалист по надзору за банками, не желающий раскрывать свое имя, КРФК не могла не заметить, что деятельность банка-оболочки являться причиной для официальной регистрации деятельности в Латвии.
Скованные одной цепью
К тому же в распоряжении tvnet есть неофициальная информация, что в КРФК могли знать о происходящем в этом банке. В КРФК ответственной за вопросы отмывания денег является Майя Трейя, работавшая в свое время в Multibanka.
В свою очередь, членом правления представительства Versobank был Владимир Ф., который тоже в свое время работал в Multibanka. Они были замечены как отдыхающими вместе, так и в дружеских отношениях в кругу коллег.
Именно эти их тесные отношения вызывают подозрения об истинных причинах, по которым КРФК остался равнодушным к событиям в офисе на ул. Мукусалас.
Еще больше эти подозрения усиливает факт, что после того, как полиция провела обыск в банка-оболочки, представитель надзорного органа был в УБЭП. По некоторым данным, чтоы узнать информацию о ходе дела.
Что дальше?
Между тем полиция в недоумении по поводу промедления КРФК в даче заключения о том, не нарушил ли Versobank принцип свободы услуг и не требовали ли объемы развернутой им деятельности официально зарегистрировать предпринимательскую деятельность в Латвии. Поэтому полиция рассматривает возможность призвать КРФК к ответственности за препятствие расследованию.
Однако КРФК фактически попало в тупик. Если она признает, что банк-оболочка действовал в рамках свободы предоставления услуг, ей придется предъявить заключенный с эстонским надзирателем за банками договор о том, что надзор за этим кредитным учреждением осуществляет эстонский регулятор банков. В свою очередь, если она признает, что были превышены границы свободы услуг, это означает, что именно КРФК должна была прекратить эту незаконную деятельность и потребовать зарегистрировать предпринимательскую деятельность в Латвии официально. Однако и этих действий КРФК не предприняла.
Неофициальная деятельность позволяет выйти из-под надзора
Как пояснил специалист по надзору за банками, ни один норматив точно не определяет, начиная с какой суммы или числа клиентов кредитное учреждение для деятельности в Латвии должно регистрировать филиал или дочернее предприятие. Поэтому существует возможность определять это и субъективно.
Если бы Versobank зарегистрировал свою деятельность в Латвии официально, он был бы обязан предоставить сведения о подозрительных и непонятных сделках как Службе по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем, так и КРФК. Однако, поскольку за деятельностью Versobank в Латвии никто не наблюдал, он без проблем мог сотрудничать с банком-оболочкой, деятельность которых в Латвии запрещена.
Не секрет, что КРФК в последнее время была особенно принципиальной по отношению к официально работающим в Латвии банкам, налагая на них многомиллионные штрафы за ненадлежащий надзор за клиентскими сделками, которые могли привести к отмыванию «грязных» денег. Однако против кредитного учреждения, которое действовало подпольно и вне закона, КРФК не выдвинула никаких санкций.
Многомиллионные сделки
КРФК после задержания работников банка сообщила, что объем платежей, которые ежедневно проводил банк-оболочка, достигал нескольких миллионов. Уголовный процесс начат по статьям 195 (легализация средств, полученных преступным путем) и 208 (запрещенная предпринимательская деятельность) Уголовного закона.
Согласно Закону о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, в Латвии запрещена деятельность банка-оболочки.
Как свидетельствует информация базы данных Lursoft, представительство банка работало в Латвии с октября 2013 года до 10 марта этого года.
Крупнейший акционер эстонского банка — украинское предприятие «Укрсельхозпром», которое является частью концерна Alef и принадлежит двум предпринимателям из восточного города страны Днепропетровска Вадимсу Ермолаевсу и Станиславсу Виленскису, свидетельствует информация, доступная на домашней странице банка.
