Вопросы вызывает и отсутствие профилактики ос стороны FKTK, которая оштрафовала три латвийских банка (Reģionālā investīciju banka, Baltikums и PrivatBank) за связи их клиентов с Северной Кореей, однако перед этим не предоставила никаких рекомендаций или указаний банкам, как им действовать в таких случаях.
FKTK неоднократно выступал с громкими заявлениями и крупными денежными штрафами банков, которые работают с нерезидентской клиентурой. В июле были наказаны три банка, которые Северная Корея использовала, чтобы обойти установленные международные санкции. Несмотря на то, что в цепочке денег латвийские банки находились достаточно далеко от этой коммунистической страны и перечисления осуществлены не в эту страну, а в офшоры, глава FKTK Петерис Путниньш нашел для всех трех кредитных учреждений жесткие слова, заявив, что комиссия разочарована и недовольна системой контроля в банках. Неглубокая чаша терпения FKTK может и переполниться.
В то же время FKTK ни разу не оштрафовала кредитные учреждения, участвующие в схемах с «каруселями» НДС, в которых регулярно видны следы банков, работающих с латвийскими резидентами. При этом неоднократно сообщалось о том, что предприятия, промышляющие схемами с НДС, использовали в своих расчетах Swedbank, SEB и другие банки, работающие главным образом с латвийскими резидентами.
Прямого ответа об успехах в борьбе со схемами НДС Путниньш не дает. Только указывает на то, что это - ответственность СГД, которая связана с налогами. Однако он также не отрицает, что именно в банках можно заметить и предотвратить сомнительные сделки, которые потенциально могут быть использованы для уклонения от уплаты налогов.
Пока со сделками с нерезидентам FKTK требует особой бдительности, заставляя банки усомниться чуть ли не в каждом перечислении, в то же время выявлять "карусели" НДС и сообщать о них правоохранительным органам никто особо не просит.
Кроме того, из сказанного Путниньшем создается впечатление, что FKTK самостоятельно не в состоянии обнаружить подозрительные сделки, поскольку наказание трех банков – Reģionālā investīciju banka, Baltikums и PrivatBank – произошло только после вмешательства американского Федерального бюро разведки.
У Путниньша нет ясного ответа и на вопрос том, почему в Латвии применяются штрафы за несоблюдение санкций США.
