Рост объема средств, находящихся под управлением этих банков, впечатляет. Например, объем таких активов у банка UBS только за последние пять лет вырос на 41%.
На экране проплывает череда привычных лубочных картинок о Швейцарии: закат солнца в горах, старый город Цюриха, маленький красный поезд едет по берегу бирюзового альпийского озера, шоколад. «Швейцария является одной из самых процветающих и стабильных экономик в мире», — раздается уверенный мужской голос с сильным американским акцентом. «Воспользуйтесь богатым опытом этой страны и ее глобальными инвестиционными возможностями».
Именно так этот видеоклип рекламирует услуги компании «UBS Swiss Financial Advisers» («UBS-SFA»), созданной группой авторитетных швейцарских финансовых консультантов. По сути, это филиал одного из самых больших швейцарских банков «UBS», который теперь совершенно легально может «охотиться» на американскую клиентуру. «Мы беремся только за тех клиентов, чьи активы полностью задекларированы и с которых уплачены все налоги», — говорит Рене Марти, генеральный директор компании «UBS-SFA», официально зарегистрированной американским регулятором, могущественной Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC).
На небольшом, но быстро растущем рынке легальных оффшорных активов, - то есть размещенных за пределами США, но официально задекларированных в американских фискальных органах, - «UBS-SFA» является несомненным лидером. «После известного налогового конфликта с США большинство швейцарских банков ушло с этого рынка», — отмечает Стивен Уолл, эксперт Института финансовых исследований Aite. «Однако небольшое число швейцарских финансовых институтов, наоборот, все-таки решили закрепиться на нем».
Осенью 2013 года этот институт опубликовал доклад, по данным которого, всего на этом рынке насчитывается 34 швейцарских игрока, из них 7 банков и 27 независимых компаний, управляющих состояниями и частными активами. На конец 2013 года под их управлением находилось в общей сложности 14,1 млрд. долларов. Среди швейцарских компаний явным лидером была «UBS-SFA», которая управляет активами на сумму в 4,71 млрд. долларов.
За ней шли «Pictet North America Advisors» (2,58 млрд. долларов) и «Vontobel Swiss Wealth Advisors» (1,28 млрд. долларов). Вместе эти структуры контролировали 61% швейцарского сегмента рынка американского легализованного оффшора.
Следующие строчки рейтинга занимают «Banque SYZ», «Kaiser Ritter», швейцарский филиал банка «Royal Bank of Canada», а также независимые управляющие компании «Lugano Financial Advisors», «Capitalia», «Marcuard Family Office», «Quanta Finance», «Swisspartners Advisors», - то есть компании, вес каждой из которых составляет в диапазоне от 133 млн. до 700 млн. долларов.
За последнее время число швейцарских компаний, управляющих американскими активами, официально зарегистрированными в Комиссии по ценным бумагам и биржам, заметно возросло.
Если в 2007 году их было всего четыре, то в 2013-м – уже 34. Активнее всех ведет себя основанная в 2010 году компания «Vontobel Swiss Wealth Advisors», в которой заняты 20 сотрудников. «Среди швейцарских банков, зарегистрированных в SEC в качестве инвестиционных консультантов, это был первый банк, четко обозначивший свое присутствие непосредственно на территории США открытием в 2012 году своего отделения в Далласе», - отмечает Стивен Уолл.
«Здесь мы нашли для себя очень перспективный рынок, который складывался из новых состояний, заработанных в результате так называемой сланцевой революции, то есть добычи нефти и газа из ранее недоступных источников при помощи метода гидравлического разрыва пласта (fracking)», - поясняет пресс-секретарь банка «Vontobel Swiss Wealth Advisors» Ребекка Гарсия.
По расчетам портала swissinfo.ch, активы этого подразделения головного банка «Vontobel» только за 2013 год возросли с 1,28 млрд. до 1,62 млрд. долларов, то есть сразу на 27%.
Что заставляет эти компании так рисковать «в логове льва», даже не урегулировав еще до конца свои проблемы с американским правосудием? Взрывообразное развитие рынка легализованного оффшора опирается, прежде всего, на гигантские средства, которые ранее американцы скрывали в Швейцарии. Многие из заокеанских клиентов решили встать на путь исправления, задекларировать свои состояния и снова разместить их в Швейцарии.
