В банке пояснили, что снижение прибыли связано с уменьшением процентных доходов на фоне снижения ставок Европейского центрального банка, а также с введённым взносом солидарности.
В прошлом году резервы по кредитам были увеличены на 2 миллиона евро, тогда как в 2024 году они, наоборот, были высвобождены на сумму 7 миллионов евро.
«2025 год прошёл под знаком высокой неопределённости, однако экономика Латвии выросла на 1,7%», — отметил председатель правления Swedbank Лаурис Менцис.
Он добавил, что в области кредитования 2025 год принёс хорошие результаты, чему способствовали как снижение процентных ставок, так и растущая — и для многих компаний уже неотложная — необходимость в новых инвестициях в хозяйственную деятельность, а также улучшение настроений как среди предприятий, так и среди частных лиц.
«Также в этом году мы ожидаем умеренный рост, который в основном будет обусловлен внутренним спросом — инвестициями, государственными расходами и потреблением домашних хозяйств. В то же время экспортирующие компании по-прежнему столкнутся с внешними вызовами — рисками, связанными с возможными колебаниями тарифов и другими мировыми потрясениями», — подчеркнул Менцис.
Общие расходы банка в 2025 году составили 168 миллионов евро по сравнению с 157 миллионами евро в 2024 году.
Чистые процентные доходы банка в 2025 году по сравнению с 2024 годом снизились на 72 миллиона евро, а чистые доходы от комиссий — на 1 миллион евро.
Объём кредитного портфеля банка по сравнению с концом 2024 года увеличился на 530 миллионов евро. Объём кредитования домашних хозяйств вырос почти на 260 миллионов евро, а портфель кредитов предприятий — на 270 миллионов евро.
Портфель вкладов по сравнению с 2024 годом увеличился на 600 миллионов евро. Вклады домашних хозяйств выросли почти на 500 миллионов евро, а вклады предприятий — на 100 миллионов евро.
В 2024 году аудированная прибыль группы Swedbank в Латвии составила 218,701 миллиона евро, а прибыль самого банка — 216,042 миллиона евро.
По объёму активов Swedbank остаётся крупнейшим банком в Латвии.
