В том числе к концу сентября 2025 года доходность активных инвестиционных планов, доля инвестиций в акции которых может достигать 100%, за год составляла от 2,47% до 10,87%.
В то же время доходность двух активных инвестиционных планов, доля инвестиций в акции которых может быть до 75%, за год составила 6,36% и 8,21% соответственно, а доходность активных инвестиционных планов с долей акций до 50% — от 3,22% до 7,39%.
Одновременно доходность пяти сбалансированных инвестиционных планов за год к концу сентября составила от 2,29% до 6,14%, а доходность четырёх консервативных инвестиционных планов — от 2,13% до 4,55%.
Среди 16 активных инвестиционных планов с долей инвестиций в акции до 100% наивысшая доходность за год была у инвестиционного плана "CBL indeksu plāns", управляемого компанией по управлению инвестициями "CBL Asset Management", — 10,87%. За ним следуют инвестиционный план "Indexo jauda 16-55" от "Indexo" с доходностью 10,29% и пенсионный план "SEB indeksu plāns", управляемый "SEB Investment Management", с доходностью 10,06%.
Наименьшая доходность среди активных планов с долей акций до 100% к концу сентября за год была у пенсионного плана "Luminor indeksu ieguldījumu plāns Ilgtspējīgā nākotne", управляемого "Luminor Asset Management", — 2,47%. Далее следуют инвестиционный план "Swedbank ieguldījumu plāns 1970+" от "Swedbank ieguldījumu pārvaldes sabiedrība" с доходностью 6,38% и "Swedbank ieguldījumu plāns 1990+" той же компании с доходностью 6,5%.
Из всех 16 доступных в настоящее время активных инвестиционных планов с долей инвестиций в акции до 100% более года работают 15.
Среди двух активных инвестиционных планов с долей акций до 75% наибольшая доходность за год была у пенсионного плана "Luminor 48-53", управляемого "Luminor Asset Management", — 8,21%, в то время как доходность плана "CBL dzīves cikla plāns Millennials", управляемого "CBL Asset Management", составила 6,36%.
Среди активных инвестиционных планов с долей акций до 50% наивысшая доходность за год была у инвестиционного плана "INVL ekstra 47+", управляемого "INVL Asset Management", — 7,39%. Далее следует "Aktīvais plāns", управляемый "CBL Asset Management", который в конце июня был перенят от "Signet pensiju pārvalde", с доходностью 7,26%, и пенсионный план "Luminor 53-58", управляемый "Luminor Asset Management", с доходностью 6,73%.
Из восьми активных инвестиционных планов с долей акций до 50% более года работают семь.
Среди пяти сбалансированных инвестиционных планов к концу сентября наивысшая доходность за год была у инвестиционного плана "INVL komforts 53+" от "INVL Asset Management" — 6,14%.
Среди четырёх консервативных инвестиционных планов наибольшая доходность за год была у плана "INVL konservatīvais 58+" той же компании — 4,55%.
По-прежнему самым популярным из всех предлагаемых государственных фондированных пенсионных планов, а также самым популярным среди активных инвестиционных планов с долей акций до 50%, к концу сентября 2025 года был инвестиционный план "Dinamika" от "Swedbank ieguldījumu pārvaldes sabiedrība" — у него было 190 871 участник (в конце 2024 года — 215 518 участников). Доходность данного плана к концу сентября составила 4,27%, что является вторым наименьшим показателем среди активных инвестиционных планов с долей акций до 50%.
Вторым по популярности к концу сентября был инвестиционный план "1990+" той же компании, к которому присоединились 123 144 участника (в конце 2024 года — 116 263 участника), и доходность которого, как уже упоминалось выше, составила 6,5%, что является третьим наименьшим показателем среди активных инвестиционных планов с долей акций до 100%.
Третьим по популярности инвестиционным планом был "Indexo jauda 16-55" от "Indexo", к которому присоединились 97 998 участников (в конце 2024 года — 96 284 участника), и доходность которого, как уже упоминалось выше, составила 10,29%, что является вторым наивысшим показателем среди активных инвестиционных планов с долей акций до 100%.
В Латвии действует трёхуровневая пенсионная система. Пенсии первого уровня выплачиваются нынешним пенсионерам за счёт собираемых в бюджет социальных взносов. Второй уровень или фондированная пенсия предусматривает инвестирование части социальных взносов работающих в финансовом секторе. В третьем уровне действуют частные пенсионные фонды, в которые средства можно вносить добровольно.
